来年に向けて！！~資金管理と投資収益の把握をどうしようか~
ちょっと間が空いてしまいました(;'∀')
仕事が忙しいとこまめに書くのが難しいですね…
それでもだらけてる時間はあるのでその時間にさっくりかけるようになりたいと思う今日この頃です( ;∀;)
さて師走も半ばに差し掛かったので今日は来年について考える第一弾として管理方法の見直しについて考えたお話を…
おしながき
現在の資金管理（記帳および収支把握）方法
- メイン…マネーフォワード（無料）
- サブ…自作のエクセル（月次）
現在はマネーフォワードである程度収支を把握して月次（給料日前日）でエクセルでBSを確認
前月と差し引きで資産の増減を把握して月次収支を差し引くことでおおむねの投資による収益を割り出しています。
その上で大きい損益要因を個別に取引履歴から確認する方式となっています('ω')
問題点！
これに対し最近以下の３点で改善したいと思ってるぽいです
- 収支をより詳細に分析に資する形で把握したい
- 投資による増加と月次の収支による増加を分けて把握したい
- 各ポートフォリオそれぞれからの収益を詳細に把握したい（ROIを把握したい）
収支の詳細な把握についてとその対応
現在マネフォはおおむねこれくらいの収支がある！ってのを把握する目的ですので大雑把なくくりでしか把握していないのが現状です('ω')
これではどこをどうすればいいかなどなど改善に資する情報が提供されません…
（まー交際費が一番高くて単純にふらふらするのをやめて結婚しちゃえば手っ取り早い気はするんですがそれは考えないものとします(｀･ω･´)）
とりあえず以下のようにしますかね
- 各費目の細目を作りすべて振り分けるようにする
- 週次でチェックするためレシートは1週間分は保管
- マネフォの有料版を検討⇒電子マネーやカードの連携に限界があるのはつらい
うちマネフォの有料版は500円ペイするのかが微妙なのでひと月お試しで使ってみる感じですかね！
投資による増加と月次の収支による増加を分けて把握したい
これが結構問題です(*_*)
昔は株しかやっておらず、かつてはイー・トレード証券（楽天証券だっけ？）でしかやってなかったので非常にわかりやすかったのですが…
証券口座も3つは活用していて仮想通貨からｿｰｼｬﾙﾚﾝﾃﾞｨﾝｸﾞ、FX口座にいたるまで多岐にわたりすぎているのが原因の一つです( ;∀;)
さらに忙しさにかまけて把握もれが非常に多い…この辺はただでさえ多くない原資の投資効率を下げている気がしてます。
対応をいくつか考えています。
- トレード記録は日次でつけてここへ投稿（戒めのため）
- 口座の集約（マネフォが活用できる？）
各ポートフォリオそれぞれからの収益を詳細に把握したい（ROIを把握したい）
上記が達成できればこれも何とかなるかな？
そんなこんなで
現在のひどい有様を来年は少しでも何とかしたい…
そう思う今日この頃でした(*_*)
こんなお話で…申し訳ない！！！！
東向きたい侍
